第二階段46-60歲,收入穩定但家庭經濟負擔高,無法承受過高風險,他認為,此時可採用平衡型投資標的,獲得高於通膨的投資報酬;第三階段61歲以上,已接近退休階段,希望有穩定及可預期的報酬,此時可採用保守型投資標的或購買年金商品,以獲得可預期的固定收益。



當然, 面對市場波動,多元投資也相當重要,衛志雄表示,多元組合是將相關性低的不同投資結合在一個投資組合當中,藉以降低投資風險及波動,多元也包括分散投資標的於不同的產業、區域、幣別及資產類別。




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